Maineen sääntelyviranomaiset saavuttavat sovinnon Bitcoin Depotin kanssa
Maineen sääntelyviranomaiset ovat saavuttaneet 1,9 miljoonan dollarin sovinnon Bitcoin Depotin kanssa, ratkaisten kahden vuoden tutkimuksen, joka liittyi yrityksen kryptovaluuttakioskeihin liittyviin huijausmenetyksiin. Sopimus palauttaa varoja kuluttajille, jotka ovat joutuneet kolmansien osapuolten huijareiden petoksen kohteeksi. Sopimus, joka julkistettiin maanantaina Maineen kuluttajaluoton suojelun viraston toimesta, vaatii Bitcoin Depotia korvaamaan Maineen asukkaille petollisten tapahtumien vuoksi. Osana sopimusta yritykselle myönnettiin myös rahansiirtolupa, joka mahdollistaa sen toiminnan laillisesti osavaltiossa, vaikka Maine ei ole listattu sen aktiivisten sijaintien joukossa yrityksen verkkosivustolla.
”Olen kiitollinen siitä, että kuluttajaluoton suojelun virastomme sai tämän sopimuksen, joka palauttaa rahaa Maineen ihmisille, jotka ovat joutuneet petollisten kolmansien osapuolten huijareiden uhriksi,” sanoi kuvernööri Janet Mills lausunnossaan. Hän kehotti asukkaita keskustelemaan rakkaidensa kanssa yhä kehittyvistä huijauskaavioista.
Kryptovaluutta-ATMeihin liittyvät menetykset
Amerikkalaiset raportoivat 246 miljoonan dollarin menetyksistä, jotka liittyivät kryptovaluutta-ATMeihin vuonna 2024, mikä on 99 % kasvu edellisvuodesta, FBI:n tietojen mukaan. Noin 43 % näistä menetyksistä liittyi yli 60-vuotiaisiin uhreihin. Huijarit ohjaavat usein uhreja nostamaan käteistä, muuttamaan se kryptovaluutaksi kioskeissa ja lähettämään varoja huijareille, jotka esittävät itsensä hallituksen viranomaisina, yrityksinä tai teknisen tuen työntekijöinä. Yhdysvalloissa on yli 30 000 kryptovaluuttakioskia.
Kryptovaluuttakioskien tarkastelu ja sääntely
Kryptovaluuttakioskit ovat saaneet lisää tarkastelua Yhdysvalloissa, kun lainsäätäjät, sääntelyviranomaiset ja paikallishallinnot pyrkivät rajoittamaan koneita. Kritiikin mukaan kryptovaluuttatransaktioiden peruuttamattomuus ja epäselvät maksurakenteet altistavat kuluttajat, erityisesti vanhemmat aikuiset, riskeille. Operaattorit ovat vastanneet, että kioskien avulla tarjotaan laillista pääsyä digitaalisiin varoihin käteiskäyttäjille.
Mainen toimet seuraavat sarjaa sääntely- ja oikeudellisia toimia muualla. Iowan ja Washington D.C.:n pääsyyttäjät ovat haastaneet suuria operaattoreita, kuten Bitcoin Depotia ja CoinFlipia Iowassa sekä Athena Bitcoinia Washington D.C.:ssä, kyseenalaistaen piilotetut maksut ja riittämättömät kuluttajansuojat. Liittovaltion tasolla senaattori Dick Durbin Illinoisista esitteli viime vuonna lainsäädäntöä, joka tähtää transaktioiden rajoittamiseen ja vaatii hyvityksiä huijausuhreille. Osavaltiot ovat säätäneet tai ehdottaneet rajoituksia, lisensointivaatimuksia ja varoitusilmoituksia.
Uudet sääntelytoimet ja kansainväliset esimerkit
Viime vuoden kesäkuussa Maine itse toi esiin hätätilalainsäädännön, ”Laki virtuaalivaluuttakioskien sääntelystä”, joka rajoittaa päivittäisiä transaktiomääriä, asettaa maksukattoja ja tarjoaa oikeussuojan kuluttajille. Kansainvälisesti Uusi-Seelanti kielsi kryptovaluutta-ATMit kokonaan osana pyrkimyksiä hillitä rikollista rahoitusta, ja Yhdistyneessä kuningaskunnassa vaaditaan rekisteröitymistä Rahoitusvalvontaviranomaiselle, joka ei ole toistaiseksi myöntänyt hyväksyntää millekään operaattorille.
Bitcoin Depot, joka perustettiin vuonna 2016 ja jota nyt johtaa presidentti Scott Buchanan sen jälkeen, kun perustaja Brandon Mintz erosi toimitusjohtajan tehtävästä vuoden alussa, operoi yli 9 000 kioskia Pohjois-Amerikassa. Sillä on myös kioskeja Australiassa, Kanadassa, Hongkongissa ja Meksikossa. Mainen sopimuksen mukaan yritys on myös sitoutunut noudattamaan täysin osavaltion kuluttajansuojalakeja. Bitcoin Depotia on lähestytty kommenttien saamiseksi.
