Stephanie Talamantez ja digitaalisten varojen kenttä
Stephanie Talamantez, entinen FBI:n erikoisagentti ja nykyinen Senior Managing Director Guidepost Solutionsilla, on viettänyt yli vuosikymmenen lainvalvonnan ja talouspetosten risteyskohdassa. Hän on johtanut tutkimuksia, jotka ovat johtaneet yli 350 miljoonan dollarin varojen menettämiseen, ja auttaa nyt palauttamaan yli 450 miljoonaa dollaria varastettuja digitaalisia varoja. Talamantez tuo harvinaisen näkökulman nopeasti kehittyvään digitaalisten varojen kenttään.
Kryptopetostrendit ja sääntelyaukot
Tässä kysymys-vastaus -osiossa hän jakaa näkemyksensä viimeisimmistä kryptopetostrendeistä, siitä, miten laittomia varoja jäljitellään lohkoketjuissa, alan havaituista sääntelyaukkoista sekä siitä, mitä yritysten ja instituutioiden on tehtävä suojautuakseen – tasapainottaen innovaatiota ja riskienhallintaa globaalissa, hajautetussa talousjärjestelmässä.
Talamantez: ”FBI:ssä hankkimani asiantuntemus on ollut perustana sille, miten näen ja arvioin digitaalisten varojen riskejä ja sääntelyä tänään. Olen viettänyt vuosia kryptovaluuttojen ja talouspetosten tutkimuksissa, ja minulla on ainutlaatuinen näkökulma, sillä olen nähnyt digitaalisten varojen ekosysteemin molemmat puolet. Olen todistanut, miten näitä teknologioita voidaan käyttää petosten välineinä, mutta olen myös nähnyt niiden merkityksen, laillisen hyödyllisyyden ja todellisen innovaation, jota ne mahdollistavat.”
Talamantez: ”Aloitin kryptovaluuttoihin liittyvien rikosten tutkimisen vuonna 2014. Olin mukana alusta alkaen, mikä antoi minulle eturivin paikan digitaalisten varojen alan kehityksessä. Olin todistamassa paitsi innovaatiota, nopeaa laajentumista ja mullistavan teknologian kehitystä, myös näiden teknologioiden rinnakkaista luomista ja käyttöä rikollisten tuottojen ja toimintojen hämärtämiseksi. Tämä näkökulma antaa minulle mahdollisuuden tunnistaa riskejä, joita muut saattavat ohittaa.”
Petosten lisääntyminen ja jäljittäminen
Talamantez: ”Viime vuosina sosiaaliseen manipulointiin perustuvat petokset ja huijaukset ovat lisääntyneet. Monien erilaisista ’sikojen teurastuksesta’ johtuvista huijauksista, jotka voivat vaihdella romanttisesta manipuloinnista petollisiin sijoitusmahdollisuuksiin, on ollut merkittävä nousu muissa sosiaalisen manipuloinnin huijauksissa, jotka kohdistuvat digitaalisten varojen haltijoihin.”
Talamantez: ”Jäljittäminen on sekä taidetta että tiedettä, erityisesti kun on kyse ketjun hyppimisestä, hajautetuista pörsseistä, siltoista ja muista varojen vaihtamisalustoista. On olemassa erilaisia lohkoketjun tutkijoita sekä kaupallisesti saatavilla olevia työkaluja, jotka voivat auttaa analysoimaan ja jäljittämään laittomia varoja.”
Sääntely ja tulevaisuuden haasteet
Talamantez: ”Digitaalisten varojen teollisuus on usein ollut haluton omaksumaan samoja sääntelystandardeja, joita sovelletaan perinteisessä pankkitoiminnassa. Kuitenkin, koska digitaaliset varat vuorovaikuttavat väistämättä pankkien tai vastapankkien kanssa, nämä instituutiot ovat edelleen alttiita vakiintuneille sääntelyvaatimuksille.”
Talamantez: ”Petosten ehkäisy on kriittistä, erityisesti jos omistat kryptovarantoja. Salasanojen vaihtaminen ja pilvipohjaisten tietojen suojaaminen on välttämätöntä. Teknologia on hienoa; kunnes se ei ole.”
Yhteistyö ja resurssit
Talamantez: ”Yksi suurimmista haasteista, joita kohtaamme tällä hetkellä palautusyrityksissä, on resurssien puute. Digitaalisten varojen petossuunnitelmat ovat laajentuneet nopeasti viime vuosina, eikä lainvalvonnalla yksinkertaisesti ole kapasiteettia käsitellä kaikkia näitä tapauksia.”
Talamantez: ”Sääntelyriskiä voidaan minimoida luomalla vahva sääntökehys alusta alkaen. Kun kehys on paikoillaan, harkitse kolmannen osapuolen palkkaamista testaamaan ja arvioimaan sen tehokkuutta.”
