Irlannin Sakot Coinbase Europe:lle
Irlanti on määrännyt Coinbase Europe:lle 21,5 miljoonan euron sakot tietohäiriöiden vuoksi, jotka jättivät 173 miljardia euroa transaktioita valvomatta. Epäonnistumiset jäivät ilmoittamatta yrityksen VASP-rekisteröinnin aikana, mikä pakottaa sen siirtymään Luxembourgiin.
Valvontajärjestelmien Epäonnistumiset
Irlannin keskuspankki määräsi Coinbase Europe:lle 21,5 miljoonan euron (noin 25 miljoonaa dollaria) sakot transaktioiden valvontajärjestelmien epäonnistumisista, jotka jättivät noin 30 miljoonaa transaktiota valvomatta vuosina 2021 ja 2022. Tämä sakko on Irlannin rahoitusvalvojan koskaan määräämistä sakkoista neljänneksi suurin.
”Valvontatoimenpiteet keskittyivät siihen, mitä sääntelyviranomaiset kuvailivat Coinbase Europe:n rahanpesun vastaisen sääntelyn noudattamisen järjestelmien romahtamiseksi.”
Rekisteröinti ja Siirtyminen
Coinbase Europe:n rekisteröinti virtuaalisen omaisuuspalveluntarjoajana (VASP) Irlannin keskuspankissa päättyy vuoden 2025 lopussa, ja yritys lopettaa toimintansa Irlannissa siirtyäkseen Luxembourgiin, sovinnon mukaan.
Valvontakysymykset ja Viivästykset
Valvomattomat transaktiot edustivat 31 % yrityksen liiketoimintavolyymin osuudesta kyseisellä aikavälillä, yhteensä noin 173 miljardia euroa, kertoi keskuspankki. Coinbase Europe oli ulkoistanut transaktioiden valvonnan Yhdysvaltojen emoyhtiölleen, Coinbase Inc.:lle, joka käytti transaktioiden valvontajärjestelmää (TMS) epäilyttävän toiminnan merkitsemiseksi.
”Tietokonfiguraatio-ongelmien vuoksi viidestä 21:stä korkean riskin valvontaskenaariosta ei toiminut suunnitellusti 23. huhtikuuta 2021 – 29. huhtikuuta 2022.”
Ongelmatilanteet ja Korjaustoimet
Euroopan tytäryhtiölle annettiin ensimmäiset tiedot TMS-ongelmista helmikuussa 2023. Coinbase Europe:n ylimmät johtajat tulivat tietoisiksi ongelman mahdollisista merkittävistä vaikutuksista vasta toukokuussa 2023, kun Coinbase Inc. antoi lisätietoja korjaustoimista.
Regulaatio ja Tulevaisuus
Coinbase Europe on sittemmin saanut lisenssin Luxemburgissa erillisen sääntelyprosessin kautta. Yritys ei heti vastannut pyyntöihin kommentoida Irlannin valvontatoimia, ja Irlannin keskuspankki kieltäytyi kommentoimasta muuta kuin julkaistua sovintosopimusasiakirjaa.
