IcomTechin Ponzi-suunnitelma
Yksi IcomTechin seniorimainostajista, Magdaleno Mendoza, tuomittiin torstaina 71 kuukaudeksi liittovaltion vankilaan roolistaan miljoonien dollarien arvoisessa kryptovaluutta Ponzi-suunnitelmassa, joka kohdistui työväenluokan espanjankielisiin sijoittajiin. Mendoza oli mukana IcomTechissa, joka väitti keskittyvänsä kryptovaluutan louhintaan ja kaupankäyntiin. Yritys aloitti toimintansa vuoden 2018 puolivälissä, mutta romahti vuoden 2019 loppuun mennessä, kertoo Uuden-Englannin eteläisen piirin Yhdysvaltain syyttäjän toimisto.
Suunnitelman toiminta
Suunnitelma lupasi väärin taattuja päivittäisiä tuottoja kryptovaluuttakaupasta ja louhinnasta, mutta toimi klassisena MLM-tyylisenä Ponzi-suunnitelmana, joka kierrätti uusien sijoittajien varoja maksamaan aikaisemmille osallistujille. Samalla mainostajat siirsivät satojatuhansia dollareita henkilökohtaiseen käyttöönsä. Mendoza määrättiin myös maksamaan 789 218,94 dollaria korvauksia ja luovuttamaan 1,5 miljoonaa dollaria sekä hänen Downeyssa, Kaliforniassa sijaitseva asuntonsa, joka oli ostettu suunnitelman tuotoilla.
Mendozan rooli ja toiminta
Mendoza, joka oli aikaisemmin mainostanut ainakin kahta muuta kryptovaluutta Ponzi-suunnitelmaa, oli yksi IcomTechin korkeimmista mainostajista ja piti säännöllistä yhteyttä perustaja David Carmonan kanssa. Hän käytti jopa omaa ravintolaansa Los Angelesin alueella esittelytilaisuuksien järjestämiseen, keräten tuhansia dollareita käteisenä. Mainostajat kiersivät maata näyttävillä messuilla, saapuen luksusautoilla ja muotimerkkivaatteissa, kun uhrit seurasivat kuvitteellisten ”voittojen” kasvua hallintapaneeleissa, joihin heillä ei ollut pääsyä.
Ongelmat ja seuraukset
Elokuusta 2018 alkaen nostopyynnöt kohtasivat viivästyksiä, tekosyitä ja piilotettuja maksuja, mikä johti IcomTechin oman tokenin, ”Icoms”, lanseeraamiseen. Tätä tokenia mainostettiin väärin arvokkaana tulevia maksuja varten, mutta se oli lopulta arvoton, mikä syvensi sijoittajien tappioita.
Ari Redbord, blockchain-tiedusteluyrityksen TRM Labsin globaali politiikan johtaja ja entinen Yhdysvaltain syyttäjä, kertoi Decryptille, että tällaiset suunnitelmat hyödyntävät todellisia esteitä, joita maahanmuuttajayhteisöillä on. ”Mainostajat jakavat usein kielen tai kulttuuritaustan uhriensa kanssa, mikä vähentää skeptisyyttä ja lisää uskottavuutta,” Redbord huomautti.
Tuomio ja sen merkitys
Redbord sanoi, että 71 kuukauden tuomio on ”yleisesti linjassa sen kanssa, miten tuomioistuimet käsittelevät suuria kryptovaluutta Ponzi-suunnitelmia tänään, erityisesti kun on selvää aikomusta, merkittävää vahinkoa uhreille ja jatkuvaa mainontaa.” Hän lisäsi, että tuomioistuimet keskittyvät yhä vähemmän ”krypto”-merkintään ja enemmän perinteisiin petostekijöihin, kuten mittakaavaan, kestoon, tappioihin ja johtajuusrooliin.
Toistuvat mainostajat ja haasteet
Tuomio kattoi myös Mendozan laittoman uudelleenpääsyn maahan karkotuksen jälkeen, sillä hän oli elänyt Yhdysvalloissa laittomasti vuosikymmeniä, ollut karkotettuna neljä kertaa (kerran väärällä henkilöllisyydellä) ja jatkanut ainakin kolmen muun kryptovaluutta Ponzi-suunnitelman mainostamista IcomTechin romahtamisen jälkeen. Useita osasyyllisiä on tuomittu erikseen ja heille on annettu tuomiot heidän roolistaan suunnitelmassa, mukaan lukien perustaja David Carmona, väitetty toimitusjohtaja Marco Ruiz Ochoa, verkkokehittäjä Gustavo Rodriguez ja seniorimainostajat David Brend, Juan Arellano ja Moses Valdez.
Redbord huomautti, että toistuvat mainostajat ovat ”yksi vaikeimmista haasteista” kryptopetoksissa. ”Monet siirtyvät yhdestä suunnitelmasta toiseen, brändäten esityksen uudelleen ja kohdistamalla uusiin yhteisöihin, usein eri alustoilla ja lainkäyttöalueilla,” hän sanoi. ”IcomTechin tapaus osoittaa, että vaikka mainostajat nousevat uudelleen esiin, heidän historiansa lopulta saavuttaa heidät.”
