Europolin varoitus kryptovaluuttojen väärinkäytöstä
Europolin Euroopan rahoitus- ja talousrikollisuuden keskuksen (EFECC) johtaja Burkhard Mühl varoitti tällä viikolla, että kryptovaluuttojen ja lohkoketjun väärinkäyttö rikollisiin tarkoituksiin on ”muuttumassa yhä monimutkaisemmiksi”. Hän lupasi Europolin jatkuvaa investointia jäsenvaltioiden tukemiseksi monimutkaisissa ja kansainvälisissä tutkimuksissa.
”Näiden rikosten tutkiminen asettaa merkittävän taakan EU:n jäsenvaltioiden lainvalvontaviranomaisille,” hän lisäsi.
Hänen kommenttinsa esitettiin 9. Global Conference on Criminal Finances and Crypto Assets -tapahtumassa, joka pidettiin 28.-29. lokakuuta. Tapahtuman järjestivät yhdessä Europol, Yhdistyneiden kansakuntien huume- ja rikostoimisto (UNODC) sekä Basel Institute on Governance.
Kryptovaluuttojen rikollinen käyttö
Tapahtuma keskittyi kehittyviin tapoihin, joilla kryptovarantoja ja lohkoketjua väärinkäytetään rikollisesti. Vaikka se edustaa vain pientä osaa rahoitusrikollisuuden kokonaisprosentista, Chainalysisin vuoden 2025 kryptorikollisuusraportti arvioi, että laittomilta kryptovaluuttaosoitteilta saatiin 40,9 miljardia dollaria vuonna 2024.
Tämä luku ei sisällä perinteisiä rikoksia, kuten huumekauppaa, jossa kryptovaluuttaa käytetään vain maksuvälineenä tai rahanpesuvälineenä.
Europolin toimet ja haasteet
Europol on koordinoitunut useita suuria operaatioita tänä vuonna, mukaan lukien:
- Kyberrikollisuusverkoston purkaminen Latviassa, joka pesi yli 330 000 dollaria kryptovaluutan kautta.
- Salainen hawala-pankkiverkosto, joka pesi yli 23 miljoonaa dollaria käyttäen kryptoa.
- Kryptoinvestointihuijausryhmä, joka tuotti lähes 540 miljoonaa dollaria yli 5 000 uhrilta.
Eurooppa on myös kärsinyt niin sanotuista vääntöhyökkäyksistä, joissa kohdistuu fyysisiä hyökkäyksiä kryptovaluuttojen haltijoita kohtaan pakottaakseen heidät luovuttamaan lompakkojensa yksityiset avaimet. Erityisesti Ranskassa on tapahtunut 16 tällaista hyökkäystä vain tänä vuonna.
Haasteet lainvalvonnassa
Monille poliisivoimille kryptovaluuttoihin liittyvän rikollisuuden kohdistaminen on haasteellista sen globaalin luonteen vuoksi, ja tarvitaan rajat ylittävää yhteistyötä operaatioissa, joita on joskus vaikea toteuttaa. Esimerkiksi Euroopassa hakkeroinnin tai huijausten uhrit voivat olla kohteena henkilöiden toimesta, jotka johtavat operaatioita muualta.
Haasteita on myös lainvalvonnan ja yksityisen sektorin rikosten tutkimisessa. Tutkijat sanovat, että harmonisoitujen standardien puute on vakava este.
Diana Pătruț, Blockchain Intelligence Professionals Associationin (BIPA) projektipäällikkö, kertoi Decryptille, että erilaiset analytiikkayritykset tuottavat usein epäjohdonmukaisia jäljitystuloksia, mikä vaikeuttaa rajat ylittävää yhteistyötä.
”Sidosryhmämme ovat ilmaisseet, että eri lohkoketjuanalytiikkayritykset tuottavat erilaisia tuloksia transaktioiden jäljittämisessä. Lompakon attribuution, metodologian, koulutuksen ja muotoilun osalta ei ole myöskään ollut standardointia, mikä tekee rajat ylittävistä tutkimuksista erityisen haastavia,” Pătruț sanoi.
Koulutuksen ja arvioinnin kehittäminen
Pătruț ehdotti, että on tarve kehittää koulutusta ja arviointikykyjä kryptovaluuttojen ja lohkoketjun taustalla olevan teknologian osalta. Hän varoitti myös yksinkertaistamasta sitä, mikä kvalifioituu ”kryptovaluuttoihin liittyväksi” rikokseksi.
”Koska ei ole yleisesti hyväksyttyjä määritelmiä siitä, mitä kryptovaluuttoihin liittyvä rikos tarkoittaa, on vaikeaa määrittää, onko kryptorikollisuus merkittävästi laajempaa verrattuna perinteiseen rahoitusrikollisuuteen,” hän sanoi.
Pătruț lisäsi, että olisi todennäköisesti hyödyllisempää tarkastella rahoitusrikollisuutta yleisesti ja tunnistaa, että kryptovaluuttoihin liittyvä rikollisuus näyttelee merkittävää ja kasvavaa roolia, ja sellaista, jota on edelleen hallittava, kun kryptovarannot, stablecoin’it ja tokenisoidut varat tulevat valtavirran rahoitusmarkkinoille.
