Coinbase ja Rahanpesun Vastaiset Säännöt
Coinbase on kehottanut Yhdysvaltain valtiovarainministeriötä hylkäämään vuosikymmeniä vanhat rahanpesun vastaiset säännöt, joita se pitää vanhentuneina. Pörssi ehdottaa tekoälyn ja nollatietoprotokollien omaksumista talousrikollisuuden torjumiseksi digitaalisissa varoissa.
”Kun rikolliset innovoivat talousrikollisuudessa, hyvien on innovoitava pysyäkseen perässä,”
Nykyiset Haasteet ja Ehdotukset
Grewal on aiemmin todennut, että Bank Secrecy Act on rikki ja että nykyinen vaatimustenmukaisuusjärjestelmä on juurtunut vanhoihin vaatimuksiin, jotka eivät vastaa nykypäivän tarpeita. Coinbase vaatii sääntelyturvasatamien perustamista yrityksille, jotka käyttävät vastuullisesti tekoälyä vaatimustenmukaisuuden parantamiseksi.
Hex Trustin lakiasioiden ja vaatimustenmukaisuuden johtaja Federico Fabiano on samaa mieltä, että ”check-the-box” -vaatimustenmukaisuuden aikakauden on kehitettävä.
Vaikutukset Rahoituspalveluihin
Coinbase huomauttaa, että korkeat vaatimustenmukaisuusmaksut muodostavat vaikeita esteitä pienemmille rahoituspalveluntarjoajille, mukaan lukien fintech-startupit. Tämä vaikuttaa erityisesti matalatuloisiin asiakkaisiin.
API-pohjaiset Ratkaisut ja Tietosuoja
Coinbase kehotti valtiovarainministeriötä antamaan ohjeita, jotka tunnustavat API-pohjaiset vaatimustenmukaisuusratkaisut. Kirjeessä todetaan myös, että nykyiset säännöt pakottavat amerikkalaiset suorittamaan uusia KYC-tarkistuksia jokaiselle rahoitustilille, mikä luo ”houkutusloukkuja rikollisille”.
Yhteenveto
Coinbase vaatii Bank Secrecy Actin päivittämistä tunnustamaan hajautetut ID:t ja nollatietoprotokollat voimassa olevina henkilöllisyyden vahvistusmenetelminä. Rahoituslaitokset tekevät yli 25 miljoonaa ilmoitusta FinCEN:lle vuosittain, mutta valtaosa ei koskaan johda jatkotoimiin.
