Binance ja Ranskan valvontatarkastukset
Binancea on pyydetty tiukentamaan riskin ja vaatimustenmukaisuuden standardejaan Ranskan vakuutusvalvontaviranomaisen suorittamien paikan päällä tehtyjen tarkastusten jälkeen. Viimeisimmän Bloomberg-raportin mukaan Ranskan viranomaiset ovat suorittaneet valvontatarkastuksia Binanceen ja kymmeniin muihin pörsseihin viime vuoden lopulta lähtien.
Tavoitteet ja vaatimustenmukaisuustarkastukset
Tavoitteena on selvittää, mitkä kryptoplatformit, jotka on rekisteröity tarjoamaan kryptopalveluja maassa, voivat saada Euroopan unionin laajuisia lupia tulevina kuukausina. Vaatimustenmukaisuustarkastukset sisältävät rahanpesun ja terrorismin rahoittamisen vastaisiin standardeihin liittyvien käytäntöjen arvioimisen satojen kryptovarapalveluntarjoajien alustoilla Euroopassa.
Ranskan valvontaviranomainen, Autorité de Contrôle Prudentiel et de Résolution, on tarkastanut paikallisia toimintoja varmistaakseen vaatimustenmukaisuuden sen digitaalisten varapalveluntarjoajien rekisteröintikehyksen, tunnetun nimellä PSAN.
Asiantuntevien lähteiden mukaan Binance ja Coinhouse ovat yrityksiä, joita Ranskan viranomaiset tarkastelevat. Tarkastusten seurauksena viranomaiset ovat ilmeisesti kehottaneet maailman suurinta kryptopörssiä tiukentamaan vaatimustenmukaisuus- ja riskivalvontakäytäntöjään.
Binancen vastaus ja Euroopan sääntelykehys
Kun Binancea kysyttiin tarkastuksesta, se vastasi Bloombergille, että kausittaiset tarkastukset ovat ”normaali osa säänneltyjen toimijoiden valvontaa.” Samaan aikaan ACPR ja Coinhouse kieltäytyivät kommentoimasta tarkastusta.
Tarkastukset kryptoplatformeilla tapahtuvat aikana, jolloin Eurooppa siirtyy myöntämään enemmän keskitettyä taloudellista hyväksyntää kryptomarkkinoille. Viime kuussa Ranska, Itävalta ja Italia kehottivat EU:n markkinavalvojaa, Euroopan arvopaperi- ja markkinaviranomaista (ESMA), aloittamaan suurten kryptoyritysten suoran valvonnan ja tiukentamaan alueen sääntöjä.
Haasteet ja aiemmat ongelmat
Aiemmin Binance on kohdannut ongelmia paikallisten viranomaisten kanssa liittyen vaatimustenmukaisuusstandardeihin ja rahanpesun vastaisiin toimiin. Yksi huolenaiheista on ollut alustan AML- ja Tunne Asiakkaasi -käytännöt. Sääntelyviranomaiset ovat syyttäneet pörssiä siitä, että se on sallinut käyttäjien käydä kauppaa ja siirtää varoja ilman riittäviä henkilöllisyystarkastuksia, mikä voisi mahdollistaa rahanpesun tai terrorismin rahoittamisen.
Viimeksi elokuussa Binance Australia joutui tarkastelun kohteeksi sen rahanpesun ja terrorismin rahoittamisen vastaisista järjestelmistä.
Australian rahoitusviranomainen nosti esiin useita huolenaiheita Binance:n itsenäisistä tarkastuksista, korkeasta henkilöstön vaihtuvuudesta ja riittämättömästä paikallisesta ylimmän johdon valvonnasta. Yritykselle annettiin 28 päivää aikaa nimetä ulkopuoliset tilintarkastajat AUSTRACin harkittavaksi ja valittavaksi.
Oikeudelliset haasteet ja markkinoille paluu
Pörssin on myös toteutettava vahvempia valvontakäytäntöjä, mukaan lukien vahva asiakastunnistus, perusteellinen due diligence ja tehokas tapahtumien seuranta määrätyssä aikarajassa. Vuonna 2023 Yhdysvaltain hyödyke- ja futuurikauppakomissio sekä oikeusministeriö nostivat syytteet Binancea vastaan väitetyistä rahanpesulakien rikkomisista ja rekisteröimättömän kaupankäyntialustan toiminnasta.
Tämä johti 4,3 miljardin dollarin sovintoon, joka on yksi suurimmista kryptohistoriassa, sekä perustaja Changpeng ”CZ” Zhaon eroamiseen ja vankeuteen. Vuonna 2021 Binance jätti Aasian markkinat tiukempien vaatimustenmukaisuusmääräysten vuoksi. Kuitenkin se on sittemmin palannut markkinoille hankkimalla Etelä-Korean Gopax-pörssin.
Heinäkuussa, kun Singapore tiukensi valvontaa lisenssittömille kryptoplatformeille, pörssi pystyi pysymään matalalla profiililla jopa ilman lisenssiä, koska sen 400 työntekijää Singaporessa työskenteli vain etänä, kun heidän toimintakeskuksensa pysyi ulkomailla.
