Intian Toimet Kryptovaluuttapörssejä Vastaan
Intia on ryhtynyt toimiin kryptovaluuttapörssejä vastaan, kun Rahoitusvalvontayksikkö (FIU-IND) on lähettänyt ilmoituksia 25 alustalle, mukaan lukien Huobi, BingX, Paxful, LBank, CoinW ja ProBit Global, rahanpesun estämiseen liittyvien sääntöjen rikkomisista. Rahoitusministeriö vahvisti 2. lokakuuta julkaistussa virallisessa tiedotteessa, että sääntelyviranomainen on myös määrännyt nämä kryptovaluuttapörssit poistamaan sovelluksensa ja verkkosivustonsa julkisesta käytöstä Intiassa.
CoinMarketCapin tietojen mukaan 25 merkittävää pörssiä hallinnoi yhteensä miljardien arvoisia käyttäjävaroja, joista 14 tuotti yhdessä yli 22 miljardia dollaria kaupankäynnin volyymia viimeisten 24 tunnin aikana. Intian toimet kryptovaluuttapörssejä vastaan osoittavat kasvavaa sääntöjen noudattamista huolimatta valvontatoimista.
”Intian rahanpesun valvontatoimet offshore-kryptoplatformeja vastaan tiukentuvat.”
Vaikka Intialla ei ole kattavaa digitaalisten omaisuuserien kehystä, rahoitusministeriö toi maaliskuussa 2023 virtuaalisten omaisuuspalveluntarjoajien (VASP) rahanpesun estämislain (PMLA) piiriin, mikä edellyttää FIU-rekisteröintiä ja raportointivaatimuksia. Maa kallistuu osittaiseen sääntelyyn kattavan kryptolainsäädännön sijaan.
Viime kuussa valmisteltu asiakirja, josta Reuters raportoi, osoitti, että Intian keskuspankki (RBI) väitti, että tehokas sääntely olisi vaikeaa. Intia on myös tukeutunut voimakkaaseen verotukseen ja sääntöjen noudattamisvaatimuksiin kryptotoiminnan hillitsemiseksi. 30 %:n vero voitoista ja 1 %:n lähdeveron vähennys liiketoimista ovat vähentäneet kotimaisia kaupankäyntivolyymeja jyrkästi.
Kuitenkin globaalit pörssit saavat toimia, jos ne on rekisteröity Rahoitusvalvontayksikköön, kuten nähtiin, kun Bybit jatkoi palvelujaan maksamalla 9,27 miljoonan rupian (1,06 miljoonaa dollaria) sakon rahanpesun estämislain (PMLA) rikkomisesta. Sääntelyviranomainen huomautti, että yli 50 kryptovaluuttapörssiä on rekisteröitynyt FIU-IND:lle, mikä osoittaa kasvavaa sääntöjen noudattamista.
Kuitenkin rekisteröimättömät alustat kohtaavat yhä lisääntyvää tarkastelua aikaisempien toimien jälkeen suuria toimijoita vastaan. Vuonna 2023 ja 2024 Binance, Coinbase, KuCoin ja OKX kaikki kohtasivat samanlaisia valvontatoimia. OKX lopulta jätti Intian, kun taas muut rekisteröityivät FIU:hun paikallisten toimintojen aloittamiseksi uudelleen.
Useat pörssit kokivat URL-estot ja sovelluskauppojen poistot, kunnes ne maksoivat sakkoja ja rekisteröityivät paikallisesti. Binance ja KuCoin jatkoivat myöhemmin toimintaansa näiden vaatimusten täyttämisen jälkeen, vaikka sääntely-ympäristö pysyy tiukkana. Kryptovaluuttojen hyväksyntä jatkuu näistä rajoituksista huolimatta.
Viranomaiset arvioivat, että intialaisilla on noin 4,5 miljardia dollaria digitaalista omaisuutta, ja rajoitettu hyväksyntä sekä tiukat sääntelyt auttavat rajoittamaan riskejä laajemmalle rahoitusjärjestelmälle.
Intian Dominanssi Globaalissa Kryptovaluuttojen Hyväksynnässä
Offshore-kryptovaluuttapörssit jatkavat intialaisten toimintojen tavoittelua hyvistä syistä. Vuoden 2025 Chainalysis Kryptovaluuttojen Hyväksyntäindeksi sijoittaa Intian ensimmäiseksi globaalisti kryptovaluuttojen hyväksynnässä kolmantena peräkkäisenä vuonna, ylittäen keskitetyn vähittäiskaupan, institutionaalisen toiminnan, DeFi:n ja hajautetut palvelut.
12 kuukauden aikana kesäkuuhun 2025 mennessä Intia johti on-chain kryptotoimintaa 69 %:n vuotuisella arvon nousulla. Kokonaiskryptotransaktioiden volyymi Intiassa ja APAC-alueen hallitsemalla markkinalla nousi 1,4 biljoonasta 2,36 biljoonaan dollariin. Nämä tekijät ajavat kryptovaluuttapörssejä tavoittelemaan Intian markkinoita, mikä edellyttää niiden täyttävän sääntelyvaatimukset toiminnalle.
Erillisessä kehityksessä Intia aikoo toteuttaa OECD:n Krypto-omaisuusraportointikehyksen (CARF) huhtikuuhun 2027 mennessä, mikä mahdollistaa automaattisen globaalin raportoinnin kryptotransaktioista parantaakseen sääntöjen noudattamista ja läpinäkyvyyttä.
Yksi korkea viranomainen rahoitusministeriöstä totesi, että maa odottaa allekirjoittavansa Monenvälinen Oikeusvalta-sopimuksen (MCAA) ensi vuonna. Tämä sopimus luo oikeudellisen rakenteen automaattiselle verotietojen vaihdolle. Intia liittyi MCAA:han vuonna 2015 taloudellisten tilitietojen osalta; tuleva sopimus laajentaa kattavuutta digitaalisiin omaisuuksiin.
Globaali kryptoraportointijärjestelmä tarkoittaa, että sijoittajien kolikot, joita pidetään ulkomaisissa pörsseissä, tullaan seuraamaan, ja offshore-keskitettyjen pörssien (CEX) kaupat raportoidaan. Verotoimiston mukaan, kun järjestelmä on toiminnassa, raportointi tehdään ei vain nykyiseltä vuodelta vaan myös aiemmilta vuosilta, ja viranomaiset voivat antaa ilmoituksia eri pykälien mukaan aikaisemmin ilmoittamattomasta tulosta.
