Turkin toimet kryptovaluuttojen sääntelyssä
Turkki aikoo myöntää talousrikollisuuden torjuntaan erikoistuneelle viranomaiselle, Masakille, valtuudet jäädyttää ja rajoittaa pääsyä kryptotileihin osana pyrkimyksiään torjua rahanpesua ja talousrikollisuutta. Bloomberg Law’n mukaan ehdotetut toimenpiteet seuraavat rahanpesun vastaisia standardeja, jotka on laatinut Financial Action Task Force (FATF).
Ehdotetut toimenpiteet
Ehdotettujen toimenpiteiden odotetaan etenevän parlamenttiin lain kautta, tietojen mukaan, jotka ovat peräisin suunnitelmiin perehtyneiltä lähteiltä, jotka pyysivät nimettömyyttä, koska ehdotusta ei ole vielä julkistettu. Tämä jatkaa Turkin hallituksen jatkuvaa AML-kampanjaa ja muita talousrikoksia.
”Valtion omistama Anadolu Agency raportoi kesäkuussa, että kryptovaluuttapalveluiden on kerättävä enemmän tietoa käsittelemistään tapahtumista.”
Kryptopalveluntarjoajien vaatimukset
Uusien vaatimusten mukaan turkkilaisten kryptopalveluntarjoajien on kerättävä tunnistustietoja käyttäjiltä, jotka tekevät yli 15 000 Turkin liiran (noin 360 dollaria) ylittäviä tapahtumia. Käyttäjien on myös sisällytettävä tapahtumahuomautus, jonka pituus on vähintään 20 merkkiä jokaiselle kryptovaluuttasiirrolle.
Rajoitukset ja seuraamukset
Turkki jäädyttää kryptotilejä: Ministeri varoittaa vaihdon lisenssin peruuttamisesta. Ehdotetut vaatimukset ulottuvat yksinkertaisen raportoinnin yli. Kun täydellisiä lähettäjä- ja vastaanottajatietoja ei jaeta, alustojen on pidettävä nostot. Suurin osa nostoista viivästyy 48 tunniksi, kun taas ensimmäiset nostot uusista tileistä ovat 72 tunnin pidätyksessä.
Turkin viranomaiset asettavat myös rajoituksia stablecoin-siirroille rajoittaakseen laittomien varojen virtausta, erityisesti petoksiin ja laittomaan vedonlyöntiin liittyviä. Käyttäjät saavat siirtää enintään 3 000 dollaria päivässä ja 50 000 dollaria kuukaudessa stablecoin-siirroissa.
Alustat, jotka noudattavat Travel Rulea ja keräävät täydelliset lähettäjä- ja vastaanottajatiedot, voivat tarjota kaksinkertaiset päivittäiset ja kuukausittaiset siirtorajat. Valtiovarainministeri Mehmet Şimşek huomautti, että alustat, jotka eivät noudata uusia vaatimuksia, voivat kohdata erilaisia seuraamuksia, mukaan lukien sakkoja, lisenssien eväämistä tai peruuttamista.
Aikaisemmat sääntelytoimet
Uudet toimenpiteet seuraavat aikaisempia toimia, joita Turkki on toteuttanut kryptovaluuttasektorin sääntelyssä. Maaliskuussa pääomamarkkinaviranomainen (CMB) esitteli lisensointi- ja toimintavaatimuksia kryptovarapalveluntarjoajille (CASP), mikä myönsi sille täyden valvonnan pörsseistä, lompakkopalveluista ja säilyttäjistä.
Tämä sääntelymuutos asettaa huomattavan vastuun kryptopörsseille ja palveluntarjoajille, vaatimalla heitä perustamaan kattavat asiakasvarmennusjärjestelmät. Vaikka nämä sääntelyt voivat vahvistaa kuluttajansuojaa ja suojata Turkin rahoitusjärjestelmää laittomilta toimilta, alan asiantuntijat varoittavat mahdollisista haittapuolista, kuten suurten toimijoiden poistumisesta.
Kryptomarkkinoiden tilanne
Esimerkiksi kryptopörssi Coinbase on jo vetänyt ennakkohakemuksensa päästäkseen Turkin kryptomarkkinoille. Kilpaileva pörssi Binance ilmoitti myös lopettavansa vähittäismyyntiviittausohjelmansa Turkissa noudattaakseen paikallisia sääntöjä. Turkki sijoittuu 14. sijalle maailmanlaajuisessa kryptovaluuttojen omaksumisessa huolimatta tiukoista AML-säännöistä.
Lisäksi Turkin sääntelykehys, joka on osa laajempia muutoksia pääomamarkkinalakiin nro 6362, esitteli minimipääomavaatimuksia kryptoyrityksille. Kryptovaluuttapörssien on ylläpidettävä vähintään 4,1 miljoonan dollarin varantoja, kun taas säilyttäjien on ylläpidettävä vähintään 13,7 miljoonan dollarin varantoja.
On myös vaatimuksia, jotka koskevat johtajien taustoja ja osakkeenomistajarakenteita. Säännökset tulevat aikana, jolloin kryptosektoria tarkastellaan tarkemmin, mikä johtuu Turkin kasvavasta asemasta maailmanlaajuisilla kryptovaluuttamarkkinoilla.
Tulevaisuuden näkymät
Taloudellisten haasteiden ratkaisemiseksi Turkin viranomaiset harkitsevat myös 0,03 %:n transaktiomaksua kryptokaupoille, mikä voisi lisätä kansallisia tuloja vaikuttamatta merkittävästi markkinakasvuun. ”Emme ole tällä hetkellä sisällyttäneet verotusta kryptovarojen ja osakemarkkinoiden voitoille agendaamme. Saattaa olla hyvin rajallinen maksu tai verotus tapahtumapohjaisesti,” sanoi Turkin valtiovarainministeri Mehmet Şimşek.
