Fidžin rahanpesun vastainen neuvosto
Fidžin kansallinen rahanpesun vastainen neuvosto (NAML) on vahvistanut kieltonsa virtuaalisten omaisuuspalveluntarjoajien (VASP) suhteen. Neuvosto toteaa, että virtuaalisten omaisuuksien hajautettu ja anonyymi luonne tekee niistä alttiita rikolliselle väärinkäytölle.
Kielto ja sen perusteet
Kielto perustuu riskiperusteiseen lähestymistapaan ja on linjassa kansainvälisten standardien, mukaan lukien Rahoitusvalvontaryhmän (FATF) vaatimusten kanssa. Mediatiedotteessaan NAML kertoo tunnistaneensa merkittäviä riskejä, jotka liittyvät kryptovaluuttoihin ja virtuaalisiin omaisuuksiin, erityisesti rahanpesun, terrorismin rahoituksen ja leviämisrahoituksen osalta.
”Neuvosto tunnustaa virtuaalisten omaisuuksien taustalla olevan innovaation, mutta korostaa, että niiden hajautettu ja anonyymi luonne tekee niistä erittäin alttiita rikollisten verkostojen väärinkäytölle.”
Keskuspankin toimet
NAML:n kielto vahvistettiin yli vuosi sen jälkeen, kun maan keskuspankki uhkasi määrätä rangaistuksia asukkaille, jotka ostavat virtuaalisia omaisuuksia. Bitcoin.com Newsin mukaan huhtikuussa 2024 keskuspankki kielsi paikallisten pankki- ja luottokorttien käytön virtuaalisten omaisuuksien ostamiseen.
Rikolliset verkostot ja turvallisuusuhat
NAML väittää, että virtuaalisten omaisuuksien nopea ja anonyymi kryptovaluuttatransaktioiden luonne tekee niistä houkuttelevan työkalun laittomien varojen pesemiseen ja tunnistamisen välttämiseen. Neuvosto huomauttaa myös, että virtuaalisten omaisuuksien keskitetyn valvonnan puutetta hyödyntävät ääriryhmät rahoittaakseen toimintaansa. NAML:n mukaan virtuaalisia omaisuuksia voidaan käyttää myös joukkotuhoaseiden hankinnan rahoittamiseen, mikä uhkaa globaalia ja alueellista turvallisuutta.
Valvontakykymme ja tulevaisuus
Neuvoston mukaan Fidžin nykyiset valvonta- ja täytäntöönpanokyvyt eivät ole riittäviä virtuaalisen omaisuusalan turvallisen ja tehokkaan valvonnan tarjoamiseksi, vaikka jotkut lainkäyttöalueet ovat valinneet sääntelyn. Neuvosto tunnustaa sääntelyn edut, mutta korostaa, että ilman vahvaa infrastruktuuria ja täytäntöönpanomekanismeja se voisi altistaa Fidžin merkittäville haavoittuvuuksille.
”Neuvoston prioriteetti on Fidžin rahoitusjärjestelmän suojeleminen ja sen kansalaisten turvallisuus.”
Neuvoston puheenjohtaja ja oikeusministeriön pysyvä sihteeri Selina Kuruleca lisää, että kielto edistää turvallista ja läpinäkyvää ympäristöä, joka tukee laillista sijoittamista ja talouskasvua. Neuvoston kanta ei ole pysyvä, ja se tulee olemaan tarkastelun alla, kun kansainväliset standardit kehittyvät ja Fidži vahvistaa sääntely- ja teknologiarakenteitaan. Siihen asti VASP:ien kieltoa pidetään välttämättömänä ja harkittuna suojatoimena.
Neuvoston rooli
Kansallinen rahanpesun vastainen neuvosto on lain mukaan perustettu elin, joka koordinoi Fidžin ponnisteluja rahanpesun ja muiden talousrikosten torjumiseksi. Se antaa neuvoja ja suosituksia, ja sen puheenjohtajana toimii oikeusministeriön pysyvä sihteeri. Sen jäseniin kuuluu Fidžin keskuspankin pääjohtaja, syyttäjänviraston johtaja, poliisipäällikkö, Fidžin verohallinnon ja tullin toimitusjohtaja sekä rahoitusvalvontayksikön johtaja.
