AUSTRAC:n toimet Binance Australiaa vastaan
AUSTRAC on ohjannut Binance Australiaa nimeämään ulkoisen tarkastajan sen jälkeen, kun se on tunnistanut ”vakavia huolia” maailman suurimman kryptovaluuttapörssin rahanpesun (AML) ja terrorismin rahoituksen valvontakäytännöistä. Investbybit Pty Ltd, Binance:n australialainen haara, on saanut 28 päivää aikaa nimetä ulkoisia tarkastajia AUSTRAC:n harkittavaksi ja valittavaksi sääntelyyn liittyvän vuorovaikutuksen jälkeen.
Maailmanlaajuinen pörssi ei täytä paikallisia vaatimuksia. Pakollinen tarkastusvaatimus johtuu useista sääntöjen noudattamiseen liittyvistä ongelmista, mukaan lukien Binance:n rajallinen itsenäinen tarkastussuunta suhteessa sen kokoon ja liiketoimintatarjontaan, korkea henkilöstön vaihtuvuus sekä paikallisten resurssien ja ylimmän johdon valvonnan puute.
AUSTRAC:n toimitusjohtaja Brendan Thomas korosti, että globaalien toimijoiden on ymmärrettävä paikalliset rahanpesun ja terrorismin rahoituksen riskit sen sijaan, että he soveltaisivat yleisiä järjestelmiä useissa lainkäyttöalueissa.
”Yrityksillä voi olla järjestelmiä ja prosesseja, jotka soveltuvat useisiin lainkäyttöalueisiin – mutta niiden on heijastettava paikallisia sääntelyvaatimuksia. Järjestelmien on mukaututtava sääntelyvaatimuksiin, ei toisin päin,” hän sanoi.
Kryptovaluuttojen valvontakampanja
Toimenpiteet Binance:a vastaan seuraavat AUSTRAC:n laajempaa kryptovaluuttojen valvontakampanjaa, jossa viranomaiset kohdistavat 13 rahansiirto- ja digitaalisen valuutan vaihtopalveluntarjoajaa sääntöjen noudattamiseen liittyviin ongelmiin samalla kun tutkitaan 50 muuta palveluntarjoajaa. Virasto on perunut, keskeyttänyt ja kieltänyt uusimiset yhdeksältä palveluntarjoajalta, jotka eivät ole täyttäneet rahanpesun ja terrorismin rahoituksen vastaisen lain velvoitteita.
AUSTRAC laajentaa kansallista kryptovaluuttojen valvontakampanjaa. Australian sääntelyviranomaiset ovat laajentaneet kryptovaluuttojen valvontaa dramaattisesti järjestelmällisten valvontatoimien kautta, jotka kohdistuvat sääntöjen vastaisiin pörsseihin ja rahanpesuverkostoihin.
AUSTRAC perusti kryptotehtävän joulukuussa käsitelläkseen kryptopankkiautomaatin toimijoiden rikkomuksia, tunnistaen huolestuttavia trendejä epäilyttävissä toimissa ja tapahtumissa, jotka liittyvät huijauksiin ja petoksiin.
Virasto otti yhteyttä 427 rekisteröityyn digitaalisen valuutan vaihtopalveluntarjoajaan, jotka näyttävät olevan passiivisia, varoittaen, että he riskeeraavat rekisteröinnin peruuttamisen, jos he eivät vetäydy vapaaehtoisesti. Monet rekisteröidyt alustat ovat lopettaneet toimintansa, mutta pysyvät listattuna, mikä voi altistaa järjestelmän rikolliselle hyväksikäytölle huonoilta toimijoilta, jotka etsivät laillisuutta.
AUSTRAC aikoo lanseerata julkisesti haettavan rekisterin, jonka avulla kuluttajat voivat tarkistaa, ovatko kryptovaluuttapörssit virallisesti rekisteröityjä ja sääntelyn alaisia. Aloite käsittelee kasvavia huolia siitä, että rikolliset hyödyntävät laillisia rekisteröintejä toimiakseen petollisilla alustoilla.
ASIC:n valvontatoimet
Lisäksi ASIC on tehostanut valvontaa sulkemalla keskimäärin 130 huijaussivustoa viikoittain, poistamalla yli 10 000 haitallista alustaa, mukaan lukien 7 200 valeinvestointisivustoa ja 1 500 kalasteluhuijausta. Sääntelyviranomainen sai äskettäin liittovaltion tuomioistuimen hyväksynnän 95 yrityksen purkamiseksi, jotka liittyivät kansainvälisiin ”sikaporsaan” huijauksiin, saatuaan lähes 1 500 uhrivaatimusta, joiden kokonaisvahingot olivat 35,8 miljoonaa dollaria.
Tämän prosessin aikana Melbourne-pohjainen pörssi Cointree sai 75 120 dollarin sakot epäilyttävien asioiden raportoinnista lain määräaikojen jälkeen, ja AUSTRAC korosti, että myöhästyneet ilmoitukset hidastavat poliisin pyrkimyksiä jäljittää rikollisia varoja.
Rahanpesuverkostot ja kryptovaluutta
Monimutkaiset rahanpesuverkostot kohdistuvat kryptovaluutan muuntamiseen. Australian lainvalvontaviranomaiset ovat paljastaneet monimutkaisia rahanpesuoperaatioita, jotka hyödyntävät kryptovaluuttaplatfomeja muuttaakseen laittomia käteisiä digitaalisiksi varoiksi.
Kesäkuussa Queenslandin yhteinen järjestäytyneen rikollisuuden työryhmä syytti neljää henkilöä väitetystä suunnitelmasta, joka siirsi 190 miljoonaa dollaria Gold Coastin turvallisuusyrityksen kautta, sekoittaen rikollisia tuloja lailliseen liiketoimintaan ennen kryptovaluutan muuntamista.
Toiminta käytti kuriiripalveluja, monimutkaisia pankkijärjestelyjä ja salaisia toimituksia useissa Australian kaupungeissa kerätäkseen ja kuljettaakseen käteistä Queenslandiin. Viranomaiset pidättivät 21 miljoonaa dollaria varoja, mukaan lukien 17 kiinteistöä ja useita ajoneuvoja, toteuttaessaan 14 etsintäkuulutusta Brisbane:ssa ja Gold Coastilla.
Itse asiassa aiemmin tässä kuussa ASIC syytti entistä asianajajaa Dimitrios Podaridista yhdessä kolmen muun miehen kanssa sijoitushuijausten helpottamisesta, jotka muuntivat uhrien varoja kryptovaluutaksi tammikuun ja heinäkuun 2021 välillä.
Suunnitelma käytti valeinvestointivertailusivustoja ja ammattimaista dokumentaatiota, joka jäljitteli suuria rahoituspalveluntarjoajia vakuuttaakseen uhrit tallettamaan varoja ennen kuin rahat siirrettiin ulkomaille.
Samoin eurooppalaiset sääntelyviranomaiset harkitsevat myös seuraamuksia OKX:lle sen jälkeen, kun hakkerit väitetysti pesivät 100 miljoonaa dollaria varastetuista Bybit-varoista sen Web3-alustan kautta. Viranomaiset pohtivat, kuuluvatko OKX:n integroidut palvelut EU:n kryptovarantojen sääntelyyn, ja jotkut suosittelevat luvan peruuttamista ja toiminnallisia rajoituksia.
Valvontamalli ulottuu kansainvälisesti, ja Binance kohtaa myös rahanpesututkimuksia Ranskassa väitettyjen rahanpesun ja terrorismin rahoituksen lakien rikkomusten vuoksi. Ranskalaiset syyttäjät väittävät, että pörssi auttoi toistuvaa rahanpesua, joka liittyi huumeiden salakuljetukseen ja veropetoksiin Euroopan unionissa, vaikka Binance kiistää syytökset.
