Aasian kryptovaluuttamaailma ja sen haasteet
Aasian kryptovaluuttamaailma on menettänyt yli 1,5 miljardia dollaria vuoden 2025 ensimmäisellä puoliskolla — enemmän kuin vuonna 2024. Tapahtumiin liittyy muun muassa Bybitin ja sikojen teurastusskandaalit Kaakkois-Aasiassa. Suurin osa käytettävistä työkaluista on rakennettu länsimaisten rahanpesun tyypologioiden ympärille, eikä niissä oteta huomioon kullekin alueelle räätälöityjä rahanpesukanavia, jotka ovat nousseet esiin Aasiassa. Blockchain-analytiikkayritysten on rakennettava alueellisia riskikirjastoja ja tehtävä yhteistyötä paikallisten lainvalvontaviranomaisten kanssa torjuakseen kryptovaluuttojen mahdollistamaa rikollisuutta Aasiassa. Jos tähän ei puututa, rikolliset varat voivat edelleen piileskellä näkyvissä ja heikentää globaaleja vaatimustenmukaisuusjärjestelmiä.
Lännen työkalut, idän porsaanreiät
Globaalit riskimoottorit kohdistuvat yleisimmin sekoittimiin, pyörityksiin ja keskitettyihin pääsykanaviin Pohjois-Amerikassa ja Euroopassa. Aasian talousmaailma kuitenkin käyttää erilaisia keinoja: lisensioimattomat OTC-pöydät Thaimaassa, mobiilimaksukäytävät Filippiineillä ja epäviralliset vertaispysäköintimenetelmät, jotka eivät herätä hälytyksiä nykyisten vaatimustenmukaisuuskäytäntöjen mukaan. Näiden virtausten myötä lompakot rakentavat lompakkoklusterit ja virtauskuviot, jotka kiertävät perinteisiä havaitsemissääntöjä. Tuotot jäävät usein käyttämättömiksi tai niitä kerrostetaan huomaamattomasti, ennen kuin ne päätyvät hajautettuihin pörsseihin, jolloin rahanpesusyklit pääsevät läpi yleisistä vaatimustenmukaisuushälytyksistä.
Paikalliset ongelmat tarvitsevat paikallisia karttoja
Kyky valvoa rikollisuutta APAC-alueella perustuu lainkäyttöalueen asiantuntemukseen. Tämä sisältää tyypillisten taktiikoiden kartoittamisen, kuten ympyräkaupan singaporelaisten kuoriyhtiöiden kautta tai transaktioiden kerrostamisen indonesialaisilla e-lompakoilla. Analytiikkapalveluntarjoajien on otettava käyttöön paikallisesti julkaistua on-chain-dataa ja pidettävä elävää tyypologialuetteloa jäljittelemään reaaliaikaisia rahanpesuinnovaatioita sen sijaan, että odotettaisiin niiden käänteistä insinöörityötä, kun on liian myöhäistä. Alueellisten riskikirjastojen rakentaminen — lompakkoklusterien, tunnettujen huonojen toimijoiden ja ainutlaatuisten sisään-/uloskäyntikanavien merkitseminen — on perustavaa laatua. Näiden työkalujen on oltava integroitu lainvalvontamoottoreihin, ei vain lisättyinä sen jälkeen, kun huijaus on tullut uutiseksi.
Siltojen rakentaminen lainvalvontaviranomaisten kanssa
Pelkkä data ei pysäytä rikollisuutta. Paikalliset sääntelyviranomaiset eivät yleensä ole hyvin perehtyneitä blockchainiin, ja yksityiset analytiikkayritykset tarvitsevat laillisen valtuuden toimia. Tässä julkiset ja yksityiset kumppanuudet (PPP) ovat ratkaisevia. PPP:t voivat virallisesti sallia turvallisen datan jakamisen, yhteiskoulutuksen ja reaaliaikaiset hälytykset. Nämä kumppanuudet tuottavat jo hedelmää: maissa kuten Thaimaa ja Malesia lainvalvontaviranomaiset ovat käyttäneet reaaliaikaisia hallintapaneeleja ja analytiikkasoftwarea jäädyttääkseen varoja tuntien kuluessa ilmoitetuista petoksista — verrattuna viikkoihin tai kuukausiin aiemmin. Nämä eivät ole hypoteettisia; ne ovat toiminnallisia tehokkuuksia, jotka säästävät miljoonia.
Lainvalvonta ja luottamus
Vähittäisosallistuminen kryptovaluuttoihin kukoistaa markkinoilla kuten Vietnam, Thaimaa ja Intia, mutta tämä kasvu on alttiina ilman lainvalvontaluottamusta. Meidän on kannustettava sijoittajia pysymään markkinoilla, joilla petoksia on runsaasti. Julkinen ja yksityinen yhteistyö osoittaa sitoutumista kuluttajien suojelemiseen, mahdollistaa sääntöjen laatimisen yhdessä ja tukee pitkäaikaista sitoutumista vähittäis- ja institutionaalisten markkinatoimijoiden keskuudessa.
Alueellisessa vaatimustenmukaisuudessa on vaaroja, sanovat kriitikot. Eri globaalit standardit, yksityisyys on-chainissa ja hallituksen ylilyönnit ovat kaikki todellisia ongelmia. Yksityisyyttä suojaava suunnittelu — kuten lyhytaikainen datan säilytys, valtuutetut tarkastuspolut ja lainvalvontaraporttien julkaiseminen — voi suojata käyttäjien yksityisyyttä ja oikeudellista vastuuta.
Paikallinen asiantuntemus voittaa
Kryptoyritykset, jotka tekevät yhteistyötä analytiikkapalveluntarjoajien kanssa, joilla on hyperpaikallisia vaatimustenmukaisuuskykyjä, voittavat toimeksiantoja hedge-rahastoilta, pankeilta ja säilytyspankeilta, jotka sijoittavat APAC-alueelle. Instituutiot etsivät luottamusta blockchainin puhtaudessa ja todistavat, että myyjät ymmärtävät maaston. Myyjät, jotka ovat riippuvaisia ”yksi koko sopii kaikille” -vaatimustenmukaisuustyökaluista, riskeeraavat menettävänsä pörssilistaustaan, sijoittajien luottamusta ja alueellista pääsyä. Tämän mallin edistämiseksi teollisuusliittojen on tehtävä yhteistyötä analytiikkatoimittajien kanssa, jotka kehittävät yhdessä APAC-laajuisia vaatimustenmukaisuusstandardeja. Tämä hanke tulisi toteuttaa palkkaamalla paikallisia asiantuntijoita, jotka tuntevat maanalaista taloudellista toimintaa ja kehittävät lainkäyttöaluekohtaisia riskikirjastoja. Julkisten ja yksityisten kumppanuuksien perustaminen sääntelijöiden kanssa on yhtä tärkeää; ne mahdollistavat välittömän yhteistyön ja lainvalvontaoikeudet. Pan-APAC-vaatimustenmukaisuusarkkitehtuurin tulisi myös sisältää läpinäkyvyyttä neljännesvuosittaisilla vaikutusraporteilla, jotta voidaan arvioida mallin tehokkuutta rahanpesun estämisessä koko alueella.
Seuraava nousu perustuu luottamukseen
Aasia seisoo tienhaarassa. Ilman alueellisesti räätälöityä riskihavaitsemista ja poikkisektoraalista yhteistyötä se on vaarassa muuttua ”villiksi länneksi”. Kuitenkin, oikeilla perusteilla, siitä voisi tulla johtaja vaatimustenmukaisessa, innovaatioita korostavassa kryptotaloudessa. Aasian taloudellisen maanalaisten kielellä puhuminen — ja yhteistyö paikallisten lainvalvojien kanssa — on ainoa tapa palauttaa luottamus ja avata seuraava kasvuluku.
Tämä artikkeli on tarkoitettu yleiseksi tiedoksi eikä sitä ole tarkoitettu eikä sitä tule pitää oikeudellisena tai sijoitusneuvontana. Tässä esitetyt näkemykset, ajatukset ja mielipiteet ovat vain kirjoittajan omia eivätkä välttämättä heijasta tai edusta Cointelegraphin näkemyksiä ja mielipiteitä.
