Yhdysvaltain valtiovarainministeriön ilmoitus
WASHINGTON – Tänään Yhdysvaltain valtiovarainministeriön rahoitusrikosten valvontaverkosto (FinCEN) julkaisi ilmoituksen, jossa kehotetaan rahoituslaitoksia olemaan valppaina tunnistamaan ja raportoimaan epäilyttävästä toiminnasta, joka liittyy muunneltaviin virtuaalivaluuttakioskeihin (CVC). Vaikka CVC-kioskit tarjoavat kuluttajille yksinkertaisen ja kätevän tavan päästä käsiksi virtuaalivaluuttakauppaan, niitä hyödyntävät myös laittomat toimijat, mukaan lukien huijarit. Laittomien toimintojen riski kasvaa, jos CVC-kioskien operaattorit eivät täytä velvoitteitaan pankkisalaisuuslain (BSA) mukaan.
”Rikolliset ovat väsymättömiä pyrkiessään varastamaan rahaa uhreilta, ja he ovat oppineet hyödyntämään innovatiivisia teknologioita, kuten CVC-kioskeja”, sanoi FinCENin johtaja Andrea Gacki. ”Yhdysvallat on sitoutunut suojelemaan digitaalisen omaisuuden ekosysteemiä laillisille yrityksille ja kuluttajille, ja rahoituslaitokset ovat keskeinen kumppani tässä pyrkimyksessä. Tämä ilmoitus tukee valtiovarainministeriön jatkuvaa tehtävää torjua petoksia ja muuta laitonta toimintaa.”
Laiton toiminta CVC-kioskeissa
CVC-kioskeihin liittyvä laiton toiminta sisältää petoksia, kyberrikollisuuden muotoja ja huumekauppajärjestöjen toimintaa, jotka ovat kolme FinCENin rahanpesun torjunnan ja terrorismin rahoittamisen vastaisen kansallisen prioriteetin osa-aluetta. Tänään julkaistu ilmoitus tarjoaa yleiskatsauksen CVC-kioskeihin liittyvistä laittomasta toiminnasta tunnistetuista tyypologioista.
Erityisesti se korostaa huijausmaksujen lisääntymistä, joita helpottavat CVC-kioskit, mukaan lukien teknologia- ja asiakastukihuijaukset sekä pankki-impostorihuijaukset. Osa näistä huijauksista vaikuttaa suhteettoman paljon vanhempiin aikuisiin.
Ilmoitus korostaa varoitusmerkkejä ja muistuttaa rahoituslaitoksia niiden raportointivelvoitteista BSA:n mukaan. Kysymykset tämän neuvon sisällöstä tulee lähettää FinCENin sääntelytukiosastolle osoitteeseen www.fincen.gov/contact. Täydellinen ilmoitus on saatavilla verkossa osoitteessa FIN-2025-NTC1.
