Nigerian poliitikkojen kryptovaluuttakäytön haasteet
Nigerian korruptoituneet poliitikot hyödyntävät kryptovaluuttoja piilottaakseen ja hämärtääkseen laittomia varoja, kertoo Ola Olukoyede, talous- ja rahanpesurikosten komission (EFCC) puheenjohtaja. Puhuen tapahtumassa, joka merkitsi tämän vuoden Afrikan unionin korruptionvastaisen päivän, Olukoyede varoitti kryptovaluuttojen kasvavan käytön aiheuttamista riskeistä, erityisesti sijoituspetoksista.
Kryptovaluuttojen rooli korruptiossa
Hän kiinnitti myös huomiota ”kapinallisiin poliitikkoihin”, jotka EFCC:n mukaan ovat ”yhteydessä” kryptovaluuttapetosten lisääntymiseen Nigeriassa.
”Tutkimuksemme osoitti, että petolliset poliitikot kehittävät kaavoja ja piilottavat saaliitaan kryptovaluuttoihin välttääkseen korruptionvastaisiin viranomaisiin kohdistuvat tutkinnat,”
hän sanoi. ”Varastetut varat ja selittämätön omaisuus varastoidaan lompakoihin, ja maksut palveluista tehdään tämän ikkunan kautta.”
Asiantuntijoiden näkemykset
EFCC ei antanut lisätietoja lehdistötiedotteessaan, eikä se ole vastannut Decryptin kommenttipyyntöön. Kuitenkin asiantuntijat, jotka työskentelevät Afrikan korruptionvastaisella sektorilla, ovat yhtä mieltä siitä, että kryptovaluutasta on tullut osa poliittista korruptiota, vaikka asiasta ei ole yksimielisyyttä ongelman laajuudesta.
”Tällä hetkellä ei ole varmennettavaa julkista tietoa, joka kvantifioisi tarkasti sen selittämättömän omaisuuden määrän, jota Nigerian poliittisella eliitillä on kryptovaluuttojen muodossa,”
sanoi David Ugolor, Afrikan ympäristö- ja taloudellisen oikeuden verkoston (ANEEJ) pääjohtaja.
Kryptovaluuttojen hyväksynnän kasvu
Puhuen Decryptille, Ugolor vahvisti, että EFCC:n varoitukset eivät ole ”ilman ansioita”, vaikka olisi ”spekulatiivista mainita tarkkoja lukuja”. Hän lisäsi, että viime vuosina ANEEJ on havainnut ”kasvavan digitaalisten omaisuuserien käytön kaavan laittomissa rahoitusvirroissa (IFF)”, usein kryptotransaktioiden pseudo-anonymiteetin ja kansainvälisen sääntelyn fragmentaarisuuden helpottamana.
Rahoituspetosten lisääntyminen
Ugolor selitti, että Nigerian asema yhtenä Afrikan suurimmista vertaisverkko-kryptomarkkinoista sekä sen historialliset läpinäkyvyysongelmat ja heikko omaisuuden ilmoittaminen poliittisten viranomaisten keskuudessa tekevät siitä ”uskottavaa”, että kryptovaluuttoja käytetään yhä enemmän laittoman varallisuuden säilyttämiseen.
Puhuen samassa tapahtumassa, Nigerian keskuspankin pääjohtaja Olayemi Cardoso huomautti, että kryptovaluuttojen hyväksyntä on räjähtänyt maassa, ja ”yli 56 miljardia dollaria kryptovaluuttoihin liittyviä transaktioita […] on rekisteröity heinäkuun 2022 ja kesäkuun 2023 välillä.” Kuitenkin tämä kasvu on ollut rinnakkain petosten lisääntymisen kanssa, kuten keskuspankin Rahoitusvakauttamisraportti 2024 korosti, joka rekisteröi 45 %:n kasvun rahoituspetostapauksissa viime vuonna.
Toimenpiteet kryptovaluuttojen käytön vähentämiseksi
Noin 70 % näistä tapauksista liittyy digitaalisiin kanaviin, kuten kryptovaluuttapörsseihin, kun taas Nigerian rahoitusvalvojat ovat tunnistaneet yli 30 Ponzi-kaavaa, jotka liittyvät kryptovaluuttoihin. Ugolor väitti, että useita toimenpiteitä tulisi toteuttaa kryptovaluuttojen mahdollisen korruptiivisen käytön vähentämiseksi, ensimmäisenä vahvempien sääntelykehysten hyväksyminen.
”Nigerian on kehitettävä tasapainoinen lähestymistapa, joka edistää innovaatioita samalla kun se valvoo AML/CFT-yhteensopivuutta,”
hän selitti. ”Tämä sisältää virtuaalisten omaisuuspalveluntarjoajien lisensoinnin ja valvonnan.”
Kansainvälinen yhteistyö ja poliittinen tahto
Myös rajat ylittävä yhteistyö on tärkeää, Ugolor neuvoo Nigeriaa vahvistamaan suhteitaan kansainvälisiin lainvalvontaviranomaisiin, kuten Interpoliin, samalla kun se hyödyntää enemmän kryptotiedusteluyrityksiä, kuten Chainalysis ja Elliptic. Yksi tärkeimmistä elementeistä on poliittisen tahdon ja keinojen kutsuminen korruption torjumiseksi, ja Ugolor katsoo, että tämä tulisi kattaa kaikkien poliitikkojen hallussa olevien omaisuuserien, mukaan lukien kryptovaluuttojen, ilmoittaminen.
”Poliitikkojen ja julkisten viranomaisten tulisi olla velvollisia ilmoittamaan digitaalisista omaisuuseristä uudistetun julkisten omaisuuserien ilmoitusjärjestelmän puitteissa,”
hän sanoi, selittäen, että tämä sulkisi nykyisten raportointijärjestelmien porsaanreiän.
Lopuksi hän lisäsi, että hän haluaisi nähdä, että järjestöt kuten ANEEJ ja EFCC työskentelevät tiiviimmin yhdessä, sekä sääntelijöiden, kuten SEC:n ja Nigerian keskuspankin kanssa. Tällaiset osapuolet, hän päättää, tulisi ”työskennellä yhdessä kryptosektorin kanssa luodakseen valkoisia listoja, epäilyttävän toiminnan lippuja ja kanavia ilmiantamiseen.”
